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定期定額投資法
投資者按照固定的時間間隔（通常是每月或每季）定期投入一定金額的資金到投資組合中。透過定期投資，投資者可以在不同市場條件下以平均價格購買資產，從而降低市場波動對投資的影響。
特色
1
穩定投資節奏
建立良好的儲蓄和投資習慣
2
價格平均化
減緩市場波動對投資結果的影響
3
風險分散
降低單一時間點的市場影響，有助於減少整體投資風險
為什麼要投資理財
一、定期定額投資達人
投資理財~您無法迴避的生命課題，為什麼要投資理財？單靠薪水不能使人致富，什麼都漲，就是薪水不漲，人類平均壽命越來越長、中年失業事件增多、子女教育費用逐年上升、實現人生夢想
二、不同階段的理財目標
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人生階段
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理財目標
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風險承受
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期待報酬
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|---|---|---|---|
| 青年期 (35歲以前) | 留學、結婚、買車、創業、子女教育 | 高 | 高 |
| 壯年期 (35-45歲) | 購屋、子女教育、退休基金 | 中高 | 中高 |
| 中年期 (45-60歲) | 子女教育、退休基金、財產移轉 | 中 | 穩定 |
| 老年期 (60歲以後) | 退休基金、財產移轉 | 低 | 保守 |
築夢踏實，做好四大管理 → 流動性、風險、債權、股權
三、檢驗當前理財環境
- 賺錢機會變少：全球股市五年大多頭謝幕，2008以來股市操作困難，普遍賺少賠多
- 通膨壓縮財富：樣樣商品狂漲！財富實質購買力下降
- 薪資所得停滯：就是薪水沒漲(漲太少)
- 存款利率太低：定存2.61% V.S. 通膨3%
- 理財難度增高：因為財富增值有限，甚至減損，扣除子女教育、家庭養育必要支出，退休準備可能不足，活的太長已為中堅世代生涯理財最大風險與挑戰！
一銀定期定額達人投資計劃
一、投資策略
積極入市，慢慢買進
二、投資金額
每筆NT$3,000起
三、投資時間
1-3年
四、目標年化報酬
10%~15%，(股市長期平均報酬→超越通膨、增值財富)
五、投資標的
一銀架上績優國內外基金
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本投資法未盡事宜，悉依本行作業規定辦理，請洽本行服務專線 (02)2181-1111 按「1」 或營業單位理財業務人員。
