開戶及投資說明
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開戶對象
(一)自然人(未成年人開戶需經法定代理人雙方簽章同意)
(二)法人(具美國籍之自然人及法人不受理申請)
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所需文件
(一)身分證明文件
(二)印鑑式樣
(三)信託開戶相關契約文件
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投資方式
(一)一般單筆投資
(二)定期(不)定額投資
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最低投資金額
(一)一般單筆投資
(二)定期(不)定額投資
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投資費用
(一)申購手續費
(二)信託管理費:
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轉換手續費
(一)手續費前收型者
(二)手續費後收型者
本行收費受託人與基金公司均不另收取轉換手續費,但基金公司另有規定者,從其規定。 |
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信託業務各項服務費用收費標準
(一)存摺掛失或補發,每次新臺幣100元。
(二)印鑑掛失或更換,每次新臺幣100元。
(三)申請信託資金餘額證明,申請核發證明日屬最近3個月內,每份新臺幣50元(如申請1份以上,每份加收20元);超過3個月者,每份新臺幣100元(如申請1份以上,每份加收20元)。
(四)申請影印交易傳票,資料日期為最近1年內,每張新臺幣100元;超過1年者,每張新臺幣200元;惟已入倉庫(儲)之資料每次調閱需加收新臺幣500元。
(五)申請交易明細資料:
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受理交易時間
(一)一般交易
(二)延時交易
委託人於一般交易受理時間外透過「第e個網」、「第e行動」、「iLEO APP」或電話語音銀行辦理定期(不)定額投資,視為次一營業日之約定交易。 (三)預約交易
委託人可透過「第e個網」及「第e行動」預約次一營業日(含)起算30個日曆日內營業日之一般單筆投資、贖回或轉換等交易,惟神基妙算母/子基金、境外ETF限預約次一營業日。 |
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注意事項
(一)委託人於每月1~28日中任選最多28日作為定期(不)定額投資扣款日,適逢非營業日則順延至次一營業日。投資人須在扣款日前一營業日留存足額款項,以利系統於指定之扣款帳戶按約定日期自動扣款。
(二)基金投資不受理現金交易,亦無須開立取款條,逕由委託人約定存款帳戶扣款投資;贖回及收益分配款項亦逕行撥付委託人指定帳戶。
(三)部分境外基金(如安聯德國系列)採用雙軌報價,即基金申購價格及買回價格間存有價差0.5%,委託人在申購或買回基金時,應以基金公司公告之淨值為準。
(四)有關基金申購分配投資人單位數之計算方式,本行係以每一交易日受理投資人申購同一基金之總金額,向基金公司購得單位數後,按同一日各投資人申購金額比率分配至基金公司規定之單位數小數位數,惟分配過程中若有因無法除盡之剩餘單位數時,由電腦系統隨機分配予投資人,故同一日以相同金額申購同一基金,所獲配之單位數可能會有差異。
(五)第一金投信及瀚亞投信,係受託人之利害關係人,投資於該公司發行/總代理之基金係屬信託業法第25條之利害關係交易。
(六)由於基金頻繁交易會影響投資組合管理政策及增加交易費用(如價差、經紀人佣金及在某些交易市場中的印花稅),這些交易費用將會由基金淨值中扣除,因此該費用也會由基金的所有投資人共同分攤。為確保每位投資人的權益,國外基金公司及國內投信公司相繼實施限制短線交易之規定,監控基金持有期間未滿一定天數之交易,同時保留包括拒絕接受申購、轉換交易或另加收交易手續費用之權利。相關短線交易規定請詳閱各基金最新公開說明書、投資人須知、本行基金理財網站「最新消息」之公告或洽詢各營業單位理財業務人員。
(七)為保障委託人權益,當市場高度波動或基金發生鉅額申購或贖回交易時,國外基金公司可能啟動 「公平價格調整機制」及「反稀釋機制」 ,致影響基金之申購或贖回價格,委託人於交易前應詳閱基金最新公開說明書及投資人須知。
(八)本行「空中理財服務」專線:2181-1111按8(需核對電話語音銀行密碼後始受理交易)。
(九)本行「電話語音銀行」專線:4050-6111;行動電話請改撥(02) 4050-6111(委託人自行依語音指示按鍵輸入辦理)。
(十)本行客服專線:02-2181-1111。
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投資警語
(一)投資非屬存款保險承保範圍,不受存款保險之保障。
(二)基金並非存款,投資人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。
(三)基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。
(四)基金以往的績效不代表未來投資之表現,投資人應慎選投資標的。
(五)本行上架之國內、境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟基金投資不表示絕無風險。
(六)基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及瞭解基金之風險與特性,有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)查詢。
(七)基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。
(八)基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。投資人於申購時應謹慎考量。
(九)配息可能涉及本金之個別基金最近12個月內配息組成相關資料已揭露於投信及總代理人網站。
(十)本行銷售之基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。非投資等級債券基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息政策可能致配息來源為本金,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故此類基金可能會因利率上升、市場交易不活絡而造成流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。此類基金不適合無法承擔相關風險之委託人,請委託人審慎評估。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。委託人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重。非投資等級債券基金可能投資美國144A債券(國內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致高波動性之風險。
(十一)投資於中國之基金依中華民國相關法令之規定,國內、境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券,以掛牌上市有價證券為限,且境外基金投資於前述有價證券之總金額不得超過該基金淨資產價值之百分之二十,故並非完全投資於大陸地區有價證券。另投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
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空中理財服務 服務時間
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空中理財服務 服務對象
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空中理財服務 主要服務項目
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空中理財服務 電話下單專線
** 有專人接聽服務 ** ** 需先申請本行電話語音銀行密碼 ** |
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空中理財服務 電話語音下單專線
** 客戶自行依語音指示按鍵輸入辦理 ** ** 國內、境外基金電話語音代碼請參閱本行第e個網› 金融資訊服務› 信託商品淨值查詢 › 國內/境外基金淨值網頁查詢 ** |